Giao dịch ngoại hối (ngoại hối hoặc FX) liên quan đến việc mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác trong khi cố gắng kiếm lợi nhuận từ giao dịch. Theo dữ liệu đáng tin cậy mới nhất từ năm 2022, giao dịch hàng ngày trên toàn cầu là 7,5 nghìn tỷ USD, khiến giao dịch ngoại hối trở thành thị trường tài chính lớn nhất thế giới, thậm chí còn lấn át cả thị trường chứng khoán toàn cầu. Giao dịch tiền tệ trực tuyến đã trở nên dễ tiếp cận hơn nhiều trong thập kỷ qua, thu hút rất nhiều nhà giao dịch mới muốn tham gia giao dịch.
Trong thị trường ngoại hối, các loại tiền tệ giao dịch với nhau dưới dạng cặp tỷ giá hối đoái. Ví dụ: EUR/USD sẽ là một cặp tiền tệ để giao dịch đồng euro với đồng đô la Mỹ. Điều này rất đơn giản, nhưng biệt ngữ thị trường này rất dễ áp dụng đối với người mới bắt đầu và có thể nhanh chóng trở nên áp đảo. Tài sản được giao dịch bằng FX bao gồm tiền tệ, hợp đồng chênh lệch (CFD), chỉ số, hàng hóa, chênh lệch giá và tiền điện tử. Ngoài ra còn có thị trường ngoại hối giao ngay và thị trường phái sinh cho hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai, quyền chọn và hoán đổi tiền tệ, tất cả đều nhằm mục đích đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro về giá ngoại hối. Nếu tất cả những điều này vẫn chưa đủ, thì các thuật ngữ như "pips", "lot" và "đòn bẩy" có nghĩa là nếu không có phần giới thiệu hay, những nhà giao dịch mới hơn có thể nhanh chóng cảm thấy họ đang vượt quá khả năng của mình.
Đó là lý do tại sao chúng tôi tập hợp hướng dẫn chi tiết này để giúp bạn bắt đầu giao dịch ngoại tệ đúng cách. Chúng tôi sẽ chia nhỏ các khái niệm thiết yếu và hướng dẫn bạn qua các bước quan trọng nhất, từ việc chọn nhà môi giới và đặt giao dịch đầu tiên cho đến phát triển một chiến lược vững chắc và quan trọng nhất là quản lý rủi ro của bạn.
BÀI HỌC CHÍNH
- Thị trường ngoại hối (Forex hoặc FX) là thị trường toàn cầu để trao đổi tiền tệ của các quốc gia (The foreign exchange (forex or FX) market is a global marketplace for exchanging national currencies).
- Do phạm vi hoạt động thương mại, thương mại và tài chính trên toàn thế giới, thị trường ngoại hối kết hợp lại thành thị trường tài sản lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất thế giới (Because of the worldwide reach of trade, commerce, and finance, forex markets combine to be the world's largest and most liquid asset markets).
- Các loại tiền tệ giao dịch với nhau như các cặp tỷ giá hối đoái. Ví dụ: EUR/USD là cặp tiền tệ để giao dịch đồng euro với đồng đô la Mỹ.
- Thị trường ngoại hối tồn tại dưới dạng thị trường giao ngay (tiền mặt) và thị trường phái sinh, cung cấp các hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai, quyền chọn và hoán đổi tiền tệ (Currencies trade against each other as exchange rate pairs. For example, EUR/USD is a currency pair for trading the euro against the U.S. dollar).
- Một số người tham gia thị trường sử dụng ngoại hối để phòng ngừa rủi ro tiền tệ và lãi suất quốc tế, đầu cơ về các sự kiện địa chính trị và đa dạng hóa danh mục đầu tư, cùng nhiều lý do khác (Some market participants use forex to hedge against international currency and interest rate risk, speculate on geopolitical events, and diversify portfolios, among other reasons).
Thị trường ngoại hối là gì? (What Is the Forex Market?)
Thị trường ngoại hối là nơi các loại tiền tệ được giao dịch. Khía cạnh nổi bật nhất của nó là nó không có thị trường trung tâm. Thay vào đó, giao dịch tiền tệ được thực hiện điện tử qua quầy (OTC). Tất cả các giao dịch diễn ra thông qua mạng máy tính giữa các nhà giao dịch trên toàn thế giới.
Các thị trường chính mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Tiền tệ được giao dịch trên toàn thế giới, nhưng rất nhiều giao dịch diễn ra ở các trung tâm tài chính lớn như Frankfurt, Hong Kong, London, New York, Paris, Singapore, Sydney, Tokyo và Zurich. Điều này có nghĩa là thị trường ngoại hối bắt đầu ở Tokyo và Hồng Kông khi ngày giao dịch ở Mỹ kết thúc. Thị trường ngoại hối luôn rất năng động, với báo giá thay đổi liên tục.
Bạn sẽ thường thấy các thuật ngữ FX, ngoại hối, thị trường ngoại hối và thị trường tiền tệ. Những thuật ngữ này đồng nghĩa và tất cả đều đề cập đến thị trường ngoại hối.
Thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào? (How Does the Forex Market Work?)
Thị trường ngoại hối là thị trường giao dịch thực sự liên tục, 24 giờ một ngày (các ngày trong tuần) duy nhất trên thế giới. Trước đây, thị trường ngoại hối bị chi phối bởi các công ty tổ chức và ngân hàng lớn, hoạt động thay mặt cho khách hàng. Nhưng nó đã trở nên thiên về bán lẻ hơn trong những năm gần đây—các nhà giao dịch và nhà đầu tư thuộc mọi quy mô đều tham gia vào nó. Có một cảnh báo trước về điều này: các nhà giao dịch mới hơn trên thị trường đã giúp thu hút những kẻ lừa đảo đang tìm cách lợi dụng những nhà đầu tư ít hiểu biết hơn (There's a caveat to this: newer traders in the market have helped lure in fraudsters looking to take advantage of less knowledgeable investors).
Nó đâu rồi? (Where Is It?)
Một khía cạnh thú vị của thị trường ngoại hối thế giới là không có tòa nhà vật chất nào đóng vai trò là địa điểm giao dịch. Thay vào đó, chúng là một loạt các thiết bị đầu cuối giao dịch và mạng máy tính được kết nối. Người tham gia thị trường là các tổ chức, ngân hàng đầu tư, ngân hàng thương mại và nhà đầu tư bán lẻ trên toàn thế giới.
Ai giao dịch trên đó? (Who Trades on It?)
Giao dịch tiền tệ rất phức tạp đối với các nhà đầu tư cá nhân cho đến khi nó xuất hiện trên internet. Hầu hết các nhà giao dịch tiền tệ là các tập đoàn đa quốc gia lớn, các quỹ phòng hộ hoặc các cá nhân có giá trị ròng cao vì giao dịch ngoại hối đòi hỏi rất nhiều vốn.
Các ngân hàng thương mại và đầu tư vẫn thay mặt khách hàng của họ thực hiện hầu hết các giao dịch trên thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, cũng có triển vọng cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp và cá nhân giao dịch một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác.
Giao dịch ngoại hối là gì? (What Is Forex Trading?)
Về cốt lõi, giao dịch ngoại hối là nắm bắt các giá trị thay đổi của các cặp tiền tệ. Ví dụ: nếu bạn cho rằng đồng euro sẽ tăng giá so với Đô la Mỹ, một nhà đầu cơ có thể mua đồng euro bằng đô la. Nếu giá trị của đồng euro tăng trên cơ sở tương đối (tỷ giá EUR/USD ), bạn có thể bán lại đồng euro của mình để lấy nhiều đô la hơn số tiền bạn chi ban đầu, từ đó kiếm được lợi nhuận.
Ngoài giao dịch đầu cơ, giao dịch ngoại hối còn được sử dụng cho mục đích phòng ngừa rủi ro. Các cá nhân và doanh nghiệp sử dụng giao dịch ngoại hối để bảo vệ mình khỏi những biến động tiền tệ bất lợi. Ví dụ: một công ty kinh doanh ở một quốc gia khác có thể sử dụng giao dịch ngoại hối để bảo hiểm những tổn thất tiềm ẩn do biến động tỷ giá hối đoái.
Bằng cách đảm bảo tỷ giá thuận lợi trước thông qua giao dịch ngoại hối, một công ty có thể giảm bớt sự không chắc chắn về tài chính và đảm bảo chi phí ổn định hơn bằng nội tệ của mình. Đây là một phần thiết yếu của kinh doanh quốc tế ngày nay.
Giao dịch ngoại hối có tính thanh khoản cao, nghĩa là bạn có thể dễ dàng mua và bán nhiều loại tiền tệ mà không làm thay đổi đáng kể giá trị của chúng. Ngoài ra, các nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy để khuếch đại sức mạnh giao dịch của mình, kiểm soát một vị thế quan trọng với số tiền tương đối nhỏ. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng có thể khuếch đại tổn thất, khiến giao dịch ngoại hối trở thành một lĩnh vực đòi hỏi kiến thức, chiến lược và nhận thức về những rủi ro liên quan.
Giao dịch ngoại hối cũng mang tính chất toàn cầu, bao gồm các trung tâm tài chính trên toàn thế giới. Điều này có nghĩa là giá trị tiền tệ bị ảnh hưởng bởi nhiều sự kiện quốc tế. Các chỉ số kinh tế như lãi suất, lạm phát, ổn định địa chính trị và tăng trưởng kinh tế có thể tác động đáng kể đến giá tiền tệ. Ví dụ: nếu ngân hàng trung ương của một quốc gia tăng lãi suất, đồng tiền của quốc gia đó có thể tăng giá trị do lợi tức đầu tư vào loại tiền đó cao hơn.
Tương tự, sự không chắc chắn về chính trị hoặc triển vọng tăng trưởng kinh tế kém có thể làm giảm giá đồng tiền. Những mối quan hệ trao đổi đan xen này - một số loại tiền tệ ngày càng mạnh hơn, số khác thì không - có nghĩa là giao dịch ngoại hối phản ánh sự phát triển kinh tế và chính trị trên toàn thế giới.
Làm thế nào để bắt đầu giao dịch ngoại hối (How To Start Trading Forex)
Đây là danh sách việc cần làm để giúp bạn bắt đầu:
- Tìm hiểu về ngoại hối: Bây giờ bạn đã có những khái niệm cơ bản, nhưng bạn sẽ cần hiểu thêm về thuật ngữ và cách thị trường ngoại hối vận hành. Điều này bao gồm việc tìm hiểu các cặp tiền tệ, mô hình thị trường và các yếu tố ảnh hưởng đến giá tiền tệ.
- Phát triển chiến lược giao dịch: Tìm hiểu các chiến lược giao dịch khác nhau, chẳng hạn như các chiến lược phân tích kỹ thuật khác nhau, phân tích cơ bản và giao dịch theo tin tức. Chọn chiến lược phù hợp với phong cách giao dịch và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Để biết thêm, hãy xem Chiến lược và Đào tạo Giao dịch Forex của chúng tôi .
- Xây dựng kế hoạch: Tạo kế hoạch giao dịch bao gồm các mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro, chiến lược và tiêu chí bạn sẽ sử dụng để đánh giá giao dịch. Phần quan trọng nhất không chỉ là lập kế hoạch mà còn phải bám sát nó trong sức nóng giao dịch khi cảm xúc lên cao. Những nhà giao dịch có kỷ luật là những nhà giao dịch thành công.
- Thiết lập tài khoản môi giới: Chọn nhà môi giới được quản lý bởi cơ quan tài chính có uy tín, chẳng hạn như Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai hàng hóa (CFTC) ở Hoa Kỳ. Đảm bảo nhà môi giới cung cấp nền tảng giao dịch thân thiện với người dùng, hỗ trợ khách hàng tốt và phí thấp. Để biết ý tưởng, hãy xem Nhà môi giới ngoại hối tốt nhất của chúng tôi.
- Thực hành với tài khoản demo: Nhiều nền tảng ngoại hối cung cấp khả năng giao dịch trên giấy tờ trước khi bạn tham gia trò chơi. Đây là lúc để đảm bảo bạn đã khóa tất cả các cơ chế giao dịch và kiểm tra chiến lược của mình. Sẽ tốt hơn nếu bạn tìm ra sai lầm của mình bằng cách luyện tập hơn là khi tiền của bạn đang ở mức nguy hiểm.
- Bắt đầu từ từ: Khi bạn cảm thấy tự tin với việc thực hành giao dịch của mình, hãy bắt đầu giao dịch bằng tiền thật. Hãy bắt đầu từ quy mô nhỏ để quản lý rủi ro và tăng dần quy mô giao dịch khi bạn tích lũy được kinh nghiệm.
- Luôn cập nhật số tiền nắm giữ của bạn: Thường xuyên kiểm tra các vị thế của bạn và đảm bảo bạn có đủ tiền trong tài khoản của mình. Sử dụng lệnh dừng lỗ và chốt lời để quản lý rủi ro và bảo vệ lợi nhuận của bạn.
- Theo dõi và thích ứng : Cập nhật tin tức thị trường, các chỉ số kinh tế và các sự kiện địa chính trị có khả năng ảnh hưởng đến giá tiền tệ. Hãy chuẩn bị để điều chỉnh chiến lược của bạn khi điều kiện thị trường thay đổi, điều này không giống như việc điều chỉnh chiến lược của bạn theo từng biến động giá.
Các loại thị trường (Types of Markets)
Forex được giao dịch chủ yếu thông qua thị trường giao ngay, kỳ hạn và tương lai. Thị trường giao ngay là thị trường lớn nhất trong cả ba thị trường vì nó là tài sản “cơ bản” (tiền) mà thị trường kỳ hạn và thị trường tương lai dựa vào. Khi mọi người nói về thị trường ngoại hối, họ thường đề cập đến thị trường giao ngay.
Thị trường kỳ hạn và tương lai có nhiều khả năng được sử dụng bởi các công ty hoặc công ty tài chính cần phòng ngừa rủi ro ngoại hối.
Thị trường giao ngay (Spot Market)
Trên thị trường giao ngay, tiền tệ được mua và bán dựa trên giá giao dịch của chúng. Giá cả được xác định bởi cung cầu và phản ứng với các yếu tố cụ thể:
- Lãi suất
- Hiệu quả kinh tế
- Sự kiện địa chính trị
- Đầu cơ giá
Một giao dịch đã hoàn tất trên thị trường giao ngay được gọi là giao dịch giao ngay. Đó là một giao dịch song phương trong đó một bên giao một lượng tiền tệ cho đối tác và nhận một lượng tiền tệ khác theo giá trị tỷ giá hối đoái đã thỏa thuận. Sau khi một vị thế được đóng, nó sẽ được thanh toán bằng tiền mặt. Giao dịch mất hai ngày để giải quyết.
Thị trường kỳ hạn và tương lai (Forwards and Futures Markets)
Hợp đồng kỳ hạn là một thỏa thuận riêng để mua một loại tiền tệ vào một ngày trong tương lai và ở mức giá được xác định trước trên thị trường OTC. Hợp đồng tương lai cũng có nguyên tắc tương tự nhưng được tiêu chuẩn hóa. Giao dịch tương lai trên các sàn giao dịch, không phải OTC.
Trong thị trường tương lai, hợp đồng tương lai được mua và bán dựa trên quy mô tiêu chuẩn và ngày thanh toán trên các thị trường hàng hóa đại chúng, chẳng hạn như Chicago Mercantile Exchange (CME). Hợp đồng tương lai có các chi tiết cụ thể, bao gồm số lượng đơn vị được giao dịch, ngày giao hàng và thanh toán cũng như mức tăng giá tối thiểu không thể tùy chỉnh. Sàn giao dịch đóng vai trò là đối tác của nhà giao dịch, cung cấp dịch vụ thanh toán và thanh toán.
Cả hai loại hợp đồng đều có tính ràng buộc và thường được thanh toán bằng tiền mặt khi hết hạn, mặc dù hợp đồng cũng có thể được mua và bán trước khi hết hạn. Những thị trường này có thể cung cấp sự bảo vệ chống lại rủi ro khi giao dịch.
Ngoài hợp đồng kỳ hạn và tương lai, hợp đồng quyền chọn còn được giao dịch trên các cặp tiền tệ cụ thể. Quyền chọn ngoại hối cung cấp cho người nắm giữ quyền, nhưng không có nghĩa vụ, mua hoặc bán một cặp tiền tệ ở một mức giá xác định vào một ngày cụ thể.
Không giống như thị trường giao ngay, kỳ hạn và tương lai, thị trường quyền chọn không có nghĩa vụ phải mua tiền tệ. Hợp đồng quyền chọn cho bạn quyền mua hoặc bán tiền tệ, nhưng đó là một sự lựa chọn.
Sử dụng thị trường ngoại hối (Using the Forex Markets)
Có hai đặc điểm của tiền tệ như một loại tài sản:
- Bạn có thể kiếm được chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ: Khi bạn giữ một vị thế cặp tiền tệ qua đêm, bạn sẽ nhận được hoặc trả lãi dựa trên chênh lệch lãi suất. Bạn sẽ kiếm được tiền lãi nếu loại tiền bạn mua có lãi suất cao hơn loại tiền bạn đã bán. Chiến lược này đôi khi được gọi là giao dịch buôn bán.
- Bạn có thể kiếm lời từ những thay đổi của tỷ giá hối đoái: Trong giao dịch ngoại hối, bạn có thể kiếm lời bằng cách mua một cặp tiền tệ khi bạn dự đoán tỷ giá hối đoái sẽ tăng và bán nó khi bạn dự đoán tỷ giá hối đoái sẽ giảm. Sự khác biệt giữa giá vào và ra quyết định lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn.
Forex để phòng ngừa rủi ro (Forex for Hedging)
Các công ty kinh doanh ở nước ngoài gặp rủi ro do biến động giá trị tiền tệ khi họ mua hoặc bán hàng hóa, dịch vụ bên ngoài thị trường trong nước. Thị trường ngoại hối cung cấp một cách để phòng ngừa rủi ro tiền tệ bằng cách ấn định tỷ giá hoàn thành giao dịch. Một nhà giao dịch có thể mua hoặc bán tiền tệ trước trên thị trường kỳ hạn hoặc thị trường hoán đổi, điều này sẽ khóa tỷ giá hối đoái.
Việc khóa tỷ giá hối đoái giúp các công ty giảm lỗ hoặc tăng lợi nhuận, tùy thuộc vào loại tiền tệ nào trong cặp được mạnh lên hay suy yếu.
CÁC LOẠI TÀI KHOẢN NGOẠI HỐI
Có bốn loại lô ngoại hối: lô nano là 100 đơn vị tiền tệ, lô vi mô là 1.000 đơn vị, lô nhỏ là 10.000 đơn vị tiền tệ và lô ngoại hối tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị tiền tệ (There are four types of forex lots: nano lots are 100 currency units, micro lots are 1,000 units, mini lots are 10,000 units of currency, and standard forex lots are 100,000 units of the currency)
Forex để đầu cơ (Forex for Speculation)
Lãi suất, thương mại, ổn định chính trị, sức mạnh kinh tế và rủi ro địa chính trị đều ảnh hưởng đến cung và cầu tiền tệ. Điều này tạo ra triển vọng thu lợi nhuận từ những thay đổi có thể làm tăng hoặc giảm giá trị của một loại tiền tệ so với loại tiền tệ khác.
Dự báo rằng một loại tiền tệ sẽ suy yếu về cơ bản cũng giống như giả định rằng loại tiền tệ kia trong cặp sẽ mạnh lên. Vì vậy, nhà giao dịch dự đoán sự thay đổi của tiền tệ có thể bán hoặc mua một trong các loại tiền tệ trong một cặp và tận dụng sự thay đổi này.
Chiến lược giao dịch Forex cơ bản (Basic Forex Trading Strategies)
Các giao dịch cơ bản nhất là giao dịch mua và bán, với những thay đổi về giá được báo cáo dưới dạng pip, điểm và ticks. Trong một giao dịch mua, nhà giao dịch đặt cược rằng giá tiền tệ sẽ tăng và họ có thể kiếm lời từ đó. Giao dịch bán bao gồm đặt cược rằng giá của cặp tiền tệ sẽ giảm. Các nhà giao dịch cũng có thể sử dụng các chiến lược giao dịch dựa trên phân tích kỹ thuật, chẳng hạn như các đột phá và đường trung bình động, để tinh chỉnh cách tiếp cận giao dịch của họ.
Tùy thuộc vào thời lượng và số lượng giao dịch, chúng ta có thể đặt ra bốn loại chiến lược giao dịch:
- Giao dịch lướt ván (scalp) bao gồm các vị thế được giữ nhiều nhất trong vài giây hoặc vài phút và lợi nhuận bị giới hạn ở số pip.
- Giao dịch trong ngày (intraday) là giao dịch ngắn hạn trong đó các vị thế được giữ và thanh lý trong cùng một ngày. Thời gian giao dịch trong ngày có thể là giờ hoặc phút.
- Trong giao dịch xoay vòng (swing), nhà giao dịch giữ vị thế lâu hơn một ngày, như ngày hoặc tuần.
- Trong giao dịch vị thế (position), nhà giao dịch nắm giữ tiền tệ trong một thời gian dài, đôi khi vài tháng hoặc thậm chí nhiều năm.
Thuật ngữ Forex (Forex Terminology)
Cách tốt nhất để bắt đầu giao dịch ngoại hối là học ngôn ngữ của nó. Dưới đây là một số thuật ngữ để giúp bạn bắt đầu:
| Bảng điều khoản ngoại hối | ||
|---|---|---|
| Thuật ngữ | Sự định nghĩa | Ví dụ |
| Bán (Ask) | Giá thấp nhất mà ai đó sẵn sàng bán một loại tiền tệ. | Nếu tỷ giá EUR/USD yêu cầu là 1,2345 thì đó là mức giá thấp nhất mà ai đó sẽ bán cho bạn một euro. |
| Tiền tệ cơ bản (Base Currency) | Đồng tiền đầu tiên được liệt kê trong một cặp tiền tệ. | Trong EUR/USD, đồng euro là tiền tệ cơ bản |
| Mua (Bid) | Giá cao nhất mà ai đó sẵn sàng mua một loại tiền tệ. | Nếu giá thầu EUR/USD là 1,2345 thì đó là mức giá cao nhất mà ai đó sẽ mua 1 euro từ bạn. |
| Chênh lệch giá mua/bán (Bid/Ask Spread) | Chênh lệch giữa giá mua (giá thầu) và giá bán (giá chào bán) của một cặp tiền tệ. | Nếu giá mua EUR/USD là 1,2345 và giá bán là 1,2348 thì mức chênh lệch là 3 pip |
| Hợp đồng chênh lệch (CFD) (Contract for Difference (CFD)) | Một công cụ phái sinh cho phép các nhà giao dịch suy đoán về biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ bản. | Giao dịch CFD EUR/USD có nghĩa là đặt cược vào sự thay đổi giá, không sở hữu euro hoặc đô la. |
| Cặp tiền tệ (Currency Pair) | Báo giá cho hai loại tiền tệ khác nhau, với giá trị của một loại tiền tệ được thể hiện bằng loại tiền tệ kia. | EUR/USD, GBP/JPY, USD/CHF, v.v. |
| Đòn bẩy (Leverage) | Sử dụng vốn vay để tăng lợi nhuận tiềm năng (và rủi ro). | Giao dịch với đòn bẩy 100:1 có nghĩa là kiểm soát 10.000 USD chỉ bằng 100 USD tiền của chính bạn (phần còn lại được vay) |
| Mua (Long) | Mua một cặp tiền tệ với kỳ vọng nó sẽ tăng giá trị. | Mua EUR/USD có nghĩa là bạn kỳ vọng đồng euro sẽ mạnh lên so với đồng đô la |
| Lô (Lot) | Một đơn vị tiền tệ tiêu chuẩn được giao dịch trong ngoại hối. | Lô tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị, lô nhỏ = 10.000 đơn vị, lô siêu nhỏ = 1.000 đơn vị và lô nano = 100 đơn vị |
| Ký quỹ (Margin) | Số tiền cần thiết để giữ một vị thế có đòn bẩy. | Nhà môi giới của bạn có thể yêu cầu mức ký quỹ 5%, nghĩa là bạn phải trả 5% tổng giá trị vị thế trong tài khoản của mình |
| Pip | Đơn vị tiêu chuẩn nhỏ nhất của chuyển động giá trong một cặp tiền tệ. Thông thường vị trí thập phân cuối cùng | Một pip tính bằng EUR/USD là 0,0001 |
| Tiền tệ định giá (Quote Currency) | Đồng tiền thứ hai trong một cặp tiền tệ. | Trong EUR/USD, đồng đô la Mỹ là đồng tiền báo giá |
| Bán (Short) | Bán một cặp tiền tệ với kỳ vọng nó sẽ giảm giá trị. | Bán GBP/JPY có nghĩa là bạn kỳ vọng đồng bảng Anh sẽ yếu đi so với đồng yên |
Biểu đồ được sử dụng trong giao dịch ngoại hối (Charts Used in Forex Trading)
Ba loại biểu đồ được sử dụng trong giao dịch ngoại hối:
Biểu đồ đường (Line Charts)
Biểu đồ đường được sử dụng để xác định xu hướng tổng thể của một loại tiền tệ. Chúng là loại biểu đồ cơ bản và phổ biến nhất được các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng. Chúng hiển thị giá giao dịch đóng cửa của một loại tiền tệ trong khoảng thời gian do người dùng chỉ định. Các đường xu hướng được xác định trong biểu đồ đường có thể được sử dụng để đưa ra chiến lược giao dịch. Ví dụ: bạn có thể sử dụng thông tin trong đường xu hướng để xác định các điểm đột phá hoặc sự thay đổi trong xu hướng tăng hoặc giảm giá.
Hãy nhớ rằng giới hạn giao dịch cho mỗi lô bao gồm tiền ký quỹ được sử dụng làm đòn bẩy. Điều này có nghĩa là nhà môi giới có thể cung cấp vốn cho bạn theo tỷ lệ định trước. Ví dụ: họ có thể bỏ ra 50 USD cho mỗi 1 USD bạn bỏ ra để giao dịch, nghĩa là bạn sẽ chỉ cần sử dụng 10 USD từ quỹ của mình để giao dịch 500 USD tiền tệ.
Biểu đồ thanh (Bar Charts)
Giống như các trường hợp khác mà chúng được sử dụng, biểu đồ thanh cung cấp nhiều thông tin về giá hơn biểu đồ đường. Mỗi biểu đồ thanh thể hiện một ngày giao dịch và chứa giá mở cửa, cao nhất, thấp nhất và đóng cửa của giao dịch. Dấu gạch ngang bên trái biểu thị giá mở cửa trong ngày và dấu gạch ngang tương tự ở bên phải biểu thị giá đóng cửa. Màu sắc đôi khi biểu thị sự chuyển động của giá, với màu xanh lá cây hoặc màu trắng được sử dụng cho giá tăng và màu đỏ hoặc đen cho khoảng thời gian giá giảm.
Biểu đồ thanh dành cho giao dịch tiền tệ giúp nhà giao dịch xác định xem đó là thị trường của người mua hay người bán.
Biểu đồ nến (Candlestick Charts)
Thương nhân gạo Nhật Bản lần đầu tiên sử dụng biểu đồ nến vào thế kỷ 18. Chúng trực quan hấp dẫn hơn và dễ đọc hơn các biểu đồ trên. Phần trên của nến được sử dụng cho giá mở cửa và điểm giá cao nhất của một loại tiền tệ, trong khi phần dưới biểu thị giá đóng cửa và điểm giá thấp nhất. Nến giảm biểu thị thời kỳ giá giảm và có màu đỏ hoặc đen, trong khi nến tăng là thời kỳ giá tăng và có màu xanh lục hoặc trắng.
Sự hình thành và hình dạng trong biểu đồ nến được sử dụng để xác định hướng và chuyển động của thị trường. Một số trong những tác phẩm nổi tiếng nhất là Người treo cổ và Ngôi sao băng .
Ưu và nhược điểm của giao dịch ngoại hối (Pros and Cons of Trading Forex)
Lớn nhất về khối lượng giao dịch hàng ngày trên thế giới
Giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần
Vốn ban đầu có thể nhân lên nhanh chóng
Nói chung tuân theo các quy tắc tương tự như giao dịch thông thường
Phân cấp hơn so với thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu truyền thống
Đòn bẩy có thể khuếch đại thua lỗ
Đòn bẩy trong khoảng 50:1 là phổ biến
Yêu cầu hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản về kinh tế, các yếu tố vĩ mô và các chỉ số
Ít quy định hơn các thị trường khác
Không có công cụ tạo thu nhập
Ưu điểm Giải thích
- Thị trường ngoại hối có khối lượng giao dịch hàng ngày lớn nhất trên toàn cầu và do đó có tính thanh khoản cao nhất. Điều này giúp bạn dễ dàng vào và thoát một vị thế bằng bất kỳ loại tiền tệ chính nào trong vòng một phần giây với mức chênh lệch nhỏ trong hầu hết các điều kiện thị trường.
- Thị trường ngoại hối được giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, bắt đầu mỗi ngày ở Úc và kết thúc ở New York. Các trung tâm thị trường ngoại hối lớn là Frankfurt, Hồng Kông, London, New York, Paris, Singapore, Sydney, Tokyo và Zurich.
- Đòn bẩy có sẵn trong giao dịch ngoại hối có nghĩa là vốn ban đầu của nhà giao dịch có thể nhân lên nhanh chóng.
- Giao dịch ngoại hối thường tuân theo các quy tắc giống như giao dịch thông thường và yêu cầu vốn ban đầu ít hơn nhiều so với các hình thức giao dịch khác.
- Thị trường ngoại hối được phân quyền nhiều hơn thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu truyền thống. Không có sàn giao dịch tập trung nào chi phối các hoạt động giao dịch tiền tệ và khả năng thao túng—thông qua thông tin nội bộ về một công ty hoặc cổ phiếu—là thấp hơn.
Nhược điểm Giải thích
- Giao dịch đòn bẩy sẽ khuếch đại những khoản thua lỗ trong giao dịch ngoại hối cũng giống như nó khuếch đại lợi nhuận.
- Các ngân hàng, nhà môi giới và đại lý trên thị trường ngoại hối cho phép mức đòn bẩy cao, nghĩa là các nhà giao dịch có thể kiểm soát các vị thế lớn với số tiền tương đối ít, làm tăng nguy cơ thua lỗ thảm khốc.
- Đòn bẩy trong phạm vi 50:1 là phổ biến trong ngoại hối, mặc dù một số nhà môi giới nhất định thậm chí còn có mức đòn bẩy lớn hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy phải được sử dụng một cách thận trọng vì nhiều nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm sẽ chịu tổn thất đáng kể khi sử dụng nhiều đòn bẩy hơn mức cần thiết hoặc thận trọng.
- Giao dịch tiền tệ hiệu quả đòi hỏi sự hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản về kinh tế, các yếu tố vĩ mô và các chỉ số. Một nhà giao dịch tiền tệ cần có sự hiểu biết toàn cảnh về nền kinh tế của nhiều quốc gia khác nhau và mối liên hệ của họ để nắm bắt được điều gì thúc đẩy giá trị tiền tệ.
- Thị trường ngoại hối được phân cấp, có nghĩa là chúng ít bị quản lý hơn các thị trường tài chính khác. Mức độ và tính chất của quy định trong thị trường ngoại hối phụ thuộc vào khu vực pháp lý giao dịch.
- Thị trường ngoại hối thiếu các công cụ mang lại thu nhập thường xuyên, chẳng hạn như thanh toán cổ tức thường xuyên.
Forex: Giao dịch và đầu tư (Forex: Trading vs. Investing)
Đầu tư và giao dịch là hai cách tiếp cận riêng biệt để tham gia vào thị trường tài chính, mỗi cách đều có mục tiêu và chiến lược khác nhau. Đầu tư thường bao gồm một cách tiếp cận dài hạn, trong đó mục tiêu là dần dần xây dựng sự giàu có theo thời gian. Các nhà đầu tư có thể nắm giữ tài sản trong nhiều tháng, nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ nhằm hưởng lợi từ việc tăng giá trị tài sản hoặc thu nhập thường xuyên thông qua cổ tức hoặc thanh toán lãi.
Trong khi đó, giao dịch liên quan đến cách tiếp cận ngắn hạn hơn, nhằm kiếm lợi nhuận từ việc mua và bán tài sản thường xuyên. Các nhà giao dịch tìm cách tận dụng các xu hướng giá ngắn hạn và có thể giữ các vị thế trong vài giây (giao dịch lướt sóng), phút, giờ (giao dịch trong ngày) hoặc vài ngày đến vài tuần (giao dịch xoay vòng). Họ thường dựa vào phân tích kỹ thuật, nghiên cứu biểu đồ và mô hình để xác định triển vọng giao dịch.
Giao dịch ngoại hối phổ biến hơn nhiều do mức độ đòn bẩy, tính thanh khoản cao và khả năng tiếp cận 24 giờ của thị trường. Các nhà giao dịch ngoại hối thường sử dụng các chiến lược ngắn hạn hơn để tận dụng sự biến động giá thường xuyên của các cặp tiền tệ.
Lừa đảo, lừa đảo và lừa đảo Forex (Forex Scams, Frauds, and Huxters)
Lừa đảo giao dịch ngoại hối là các âm mưu lừa đảo nhắm vào các nhà giao dịch và nhà đầu tư thiếu cảnh giác trên thị trường ngoại hối trị giá 7,5 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Những kẻ lang băm lợi dụng sự phức tạp của thị trường, số tiền đặt cược cao và thiếu quy định tập trung để đánh lừa nạn nhân, thường bằng những lời hứa hão huyền về lợi nhuận dễ dàng và rủi ro thấp (Charlatans exploit the market's complexity, high stakes, and lack of centralized regulation to deceive victims, often with false promises of easy profits and low risk).
Trong những năm qua, các vụ lừa đảo phổ biến bao gồm các kế hoạch Ponzi lạm dụng tiền của nhà đầu tư và lừa đảo bán những lời khuyên giao dịch vô giá trị. Vụ bê bối ngoại hối năm 2013, trong đó các nhà giao dịch tại một số ngân hàng lớn nhất thế giới thông đồng để thao túng tỷ giá hối đoái, đã nêu bật khả năng xảy ra gian lận quy mô lớn ngay cả giữa các tổ chức tài chính lâu đời. Vụ bê bối đã khiến các cơ quan quản lý tăng cường giám sát trong khu vực. Tuy nhiên, do có nhiều vụ lừa đảo kể từ đó nên chắc chắn cần phải cảnh giác.
Dưới đây là một số nhược điểm ngoại hối nổi tiếng nhất gần đây:
| Những trò lừa đảo đáng chú ý trong giao dịch ngoại hối | |||
|---|---|---|---|
| Vụ bê bối | Năm | Sự miêu tả | Cầu thủ chính |
| Vụ bê bối ngoại hối (Thăm dò ngoại hối) | 2007-2013 | Các ngân hàng thông đồng thao túng tỷ giá trên thị trường ngoại hối trong hơn một thập kỷ. | Barclays PLC ( BCS ), JPMorgan & Chase & Co. ( JPM ), UBS Group AG ( UBS ), HSBC Holdings PLC ( HSBC ) và các công ty khác |
| Kế hoạch Ponzi kim cương đen | 2007-20010 | Một kế hoạch Ponzi hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao từ giao dịch ngoại hối nhưng chưa bao giờ diễn ra. | Các nhà quản lý quỹ phòng hộ Mỹ (giả mạo) |
| Lừa đảo IB Capital FX | 2012 | Một vụ lừa đảo ngoại hối nhằm gây quỹ từ hơn 960 khách hàng mà không đăng ký hợp lệ. | Nhà giao dịch ngoại hối không có giấy phép |
| FXCM | 2009-2014 | Trong số vô số cáo buộc gian lận, CFTC đã cấm công ty giao dịch ở Mỹ vì công ty này bí mật tham gia cá cược chống lại các giao dịch của khách hàng.9 | FXCM, cho biết họ không còn nhận khách hàng Hoa Kỳ nữa. Hiện tại nó là công ty con của Jefferies Financial Group Inc ( JEF). |
| Lừa đảo Forex của Israel/Đức | 2023 | Cảnh sát cáo buộc các nghi phạm đóng giả là nhà giao dịch tài chính giao dịch tiền điện tử và ngoại hối, nhắm mục tiêu vào các cá nhân trên toàn thế giới thông qua các trung tâm cuộc gọi ở Bulgaria, Serbia, Ukraine, Georgia, Kosovo và Israel. | Công dân Đức và các tập đoàn tội phạm Israel. |
| Notable Scams in Forex Trading | |||
|---|---|---|---|
| Scandal | Year | Description | Key Players |
| Forex Scandal (Forex Probe) | 2007-2013 | Banks colluded to manipulate exchange rates on the forex market for over a decade.6 | Barclays PLC (BCS), JPMorgan & Chase & Co. (JPM), UBS Group AG (UBS), HSBC Holdings PLC (HSBC), and others |
| Black Diamond Ponzi Scheme | 2007-20010 | A Ponzi scheme promising high returns from forex trading, which never took place.7 | American (fake) hedge fund managers |
| IB Capital FX Scam | 2012 | A forex scam that solicited funds from over 960 customers without proper registration.8 | Unlicensed forex traders |
| FXCM | 2009-2014 | Among myriad allegations of fraud, the CFTC banned the company from trading in the U.S. since it was secretly involved in betting against its clients' trades.9 | FXCM, which says it no longer takes U.S. clients. It's now a subsidiary of Jefferies Financial Group Inc (JEF). |
| Israeli/German Forex Scam | 2023 | Police allege the suspects posed as financial traders dealing in cryptocurrencies and forex, targeting individuals worldwide through call centers in Bulgaria, Serbia, Ukraine, Georgia, Kosovo, and Israel.10 | German nationals and Israeli crime syndicates. |
These are only some of the frauds in this area of finance. Here are common types of scams:
Đây chỉ là một số gian lận trong lĩnh vực tài chính này. Dưới đây là các loại lừa đảo phổ biến :
- Lừa đảo người bán tín hiệu: Kẻ lừa đảo bán tín hiệu hoặc lời khuyên giao dịch, thường kèm theo những lời hứa hẹn sai lầm về lợi nhuận được đảm bảo.
- Các chương trình đầu tư lợi nhuận cao: Những kẻ lừa đảo thu hút các nhà đầu tư bằng lời hứa hẹn về lợi nhuận cao từ các khoản đầu tư không tồn tại hoặc vô giá trị.
- Môi giới giả mạo: Các nhà môi giới chưa đăng ký hoặc ở nước ngoài thao túng các điều kiện giao dịch, từ chối rút tiền hoặc biến mất cùng với tiền của nhà đầu tư.
- Hệ thống giao dịch tự động: Những trò gian lận này liên quan đến việc bán "robot ngoại hối" mà những kẻ phản đối tuyên bố có thể giao dịch có lợi nhuận thay mặt cho người dùng nhưng thay vào đó thường dẫn đến thua lỗ.
Các ứng dụng nhắn tin và mạng xã hội thường được sử dụng trong những trò lừa đảo này, một số liên quan đến việc những kẻ lừa đảo xây dựng các mối quan hệ "lãng mạn" để lấy lòng tin trước khi giới thiệu các kế hoạch giao dịch ngoại hối.
Lời khuyên để tránh lừa đảo Forex (Tips on Avoiding Forex Scams)
Các chuyên gia nhấn mạnh tầm quan trọng của giáo dục và thẩm định trong việc giảm thiểu nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo. Dưới đây là một số lời khuyên:
- Xác minh thông tin xác thực của nhà môi giới: Đảm bảo rằng nhà môi giới được đăng ký với các cơ quan quản lý có uy tín như CFTC hoặc FCA. Kiểm tra tình trạng quy định và lịch sử tuân thủ của họ. Chỉ có sáu đại lý ngoại hối đã đăng ký CFTC ở Hoa Kỳ. Tránh giao dịch với bất kỳ đại lý nào khác:
- Charles Schwab Futures và Forex LLC
- Gain Capital Group LLC (Forex.com)
- Công ty TNHH IG Mỹ
- Công ty môi giới tương tác
- Tập đoàn Oanda (Oanda, FXTrade.com)
- Trading.com Markets Inc. (Trading.com)
- Hãy hoài nghi về lợi nhuận cao: Tránh những triển vọng đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao được đảm bảo với ít hoặc không có rủi ro. Các khoản đầu tư hợp pháp luôn có rủi ro và các nhà môi giới có uy tín sẽ gánh chịu rủi ro cho bạn để đảm bảo bạn hiểu mình đang tham gia vào điều gì.
- Thực hiện nghiên cứu của bạn: Điều tra công ty, đội ngũ quản lý và thành tích của công ty. Tìm kiếm các đánh giá và lời chứng thực từ các nguồn đáng tin cậy. Hãy nhận biết các chiến thuật lừa đảo phổ biến, như tài khoản giả, mạo danh và tài liệu tiếp thị gây hiểu lầm, đồng thời chọn nhà môi giới có cơ cấu phí minh bạch, điều kiện giao dịch được xác định rõ ràng và hỗ trợ khách hàng dễ tiếp cận.
- Sử dụng các công cụ bảo mật: Sử dụng VPN, trình quản lý mật khẩu và phần mềm chống vi-rút để bảo vệ tài khoản giao dịch và thông tin cá nhân của bạn.
Gian lận ngoại hối có thể sẽ trở nên sáng tạo hơn khi thị trường phát triển và các công cụ công nghệ tinh vi tạo điều kiện cho các hoạt động lừa đảo phức tạp hơn bao giờ hết. Nhưng với sự cảnh giác thường xuyên, quy định và an ninh chặt chẽ cũng như sự thận trọng, giao dịch ngoại hối có thể được điều hướng an toàn hơn.
Tôi cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch Forex? (How Much Money Do I Need to Start Trading Forex?)
Bạn có thể bắt đầu giao dịch ngoại hối với số vốn ít nhất là 1.000 USD trong tài khoản vi mô, nhưng sẽ cần nhiều vốn hơn đáng kể đối với tài khoản tiêu chuẩn. Đòn bẩy từ các nhà môi giới có thể cho phép bạn giao dịch số tiền lớn hơn nhiều so với số dư tài khoản của bạn. Ví dụ: các nhà môi giới có thể cung cấp vốn theo tỷ lệ xác định trước, chẳng hạn như bỏ ra 50 đô la cho mỗi 1 đô la bạn bỏ ra để giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn có thể chỉ cần sử dụng 10 USD từ quỹ của mình để giao dịch 500 USD tiền tệ.
Khoản tiền gửi tối thiểu cụ thể sẽ phụ thuộc vào công ty môi giới bạn sử dụng và mức đòn bẩy mà họ cho phép.
Thị trường ngoại hối có biến động không? (Are Forex Markets Volatile?)
Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Vì vậy, chúng có thể ít biến động hơn các thị trường khác, chẳng hạn như chứng khoán. Sự biến động của một loại tiền tệ cụ thể là hàm số của nhiều yếu tố, chẳng hạn như chính trị và kinh tế của quốc gia đó. Do đó, các sự kiện như bất ổn kinh tế dưới hình thức vỡ nợ thanh toán hoặc mất cân bằng trong mối quan hệ giao dịch với loại tiền tệ khác có thể dẫn đến biến động đáng kể.
Thị trường ngoại hối có được quản lý không? (Are Forex Markets Regulated?)
Quy định giao dịch ngoại hối phụ thuộc vào thẩm quyền. Các quốc gia như Hoa Kỳ có cơ sở hạ tầng và thị trường phức tạp cho giao dịch ngoại hối. Giao dịch ngoại hối được quản lý chặt chẽ tại Hoa Kỳ bởi Hiệp hội Tương lai Quốc gia và CFTC. Tuy nhiên, do việc sử dụng đòn bẩy nhiều trong giao dịch ngoại hối, các nước đang phát triển như Ấn Độ và Trung Quốc có những hạn chế đối với các công ty và vốn sử dụng trong giao dịch ngoại hối. Châu Âu là thị trường lớn nhất cho giao dịch ngoại hối. Cơ quan Quản lý Tài chính giám sát và điều chỉnh các giao dịch ngoại hối ở Vương quốc Anh.
Tôi có thể giao dịch bằng loại tiền tệ nào? (Which Currencies Can I Trade in?)
Các loại tiền tệ có tính thanh khoản cao có một thị trường sẵn sàng và thể hiện hành động giá trơn tru và có thể dự đoán được để phản ứng với các sự kiện bên ngoài. Đồng đô la Mỹ là loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Nó được kết hợp với sáu trong số bảy cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất trên thị trường . Tuy nhiên, các loại tiền tệ có tính thanh khoản thấp không thể được giao dịch với quy mô lô lớn mà không có biến động thị trường đáng kể liên quan đến giá cả.
Điểm mấu chốt
Giao dịch ngoại hối mang lại tiềm năng lợi nhuận đáng kể nhưng cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể. Quy mô rộng lớn, tính thanh khoản và khả năng tiếp cận 24/7 của thị trường ngoại hối khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch trên toàn thế giới. Tuy nhiên, sự biến động, đòn bẩy và sự phức tạp vốn có của giao dịch ngoại hối có thể nhanh chóng dẫn đến thua lỗ đáng kể, đặc biệt là đối với những nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm.
Để thành công trong giao dịch ngoại hối, bạn phải phát triển kiến thức sâu sắc về các thị trường này, các nguyên tắc cơ bản về kinh tế và phân tích kỹ thuật. Quản lý rủi ro là điều cần thiết, bao gồm việc xác định quy mô vị thế thích hợp và dừng lỗ. Các nhà giao dịch cũng nên cảnh giác trước nhiều hành vi lừa đảo tràn lan trên thị trường ngoại hối.
Các nhà giao dịch ngoại hối đầy tham vọng nên bắt đầu với một nền giáo dục vững chắc, thực hành với tài khoản demo và chỉ mạo hiểm với số vốn mà họ có thể đủ khả năng để mất. Hợp tác với một nhà môi giới có uy tín, được quản lý tốt và duy trì những kỳ vọng thực tế cũng rất quan trọng.
P.s
Khóa học Nhà Giao Dịch Trong Ngày Thực Chiến 101
https://alexgroup.vn/goc-dao-tao/chuong-trinh-huan-luyen/hoc-that-lam-that-khong-mau-me
Nguồn từ Investopedia I Lược dịch bởi Alex I 09062024
